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2023年9月22-24日,以“迈向新征程的中国与世界:复苏与挑战”为主题的第五届外滩金融峰会在上海市召开。峰会期间,“第八届融城杯金融科技创新案例评选”结果正式公布,平安银行数字投行科创企业服务方案(以下简称数字投行)凭借其对科创企业和PE/VC机构的创新服务获此殊荣。
本次案例评选由新金融联盟(NFA)和金融城联合主办,中国金融四十人论坛(CF40)和北京大学数字金融研究中心提供学术支持,共计收到80余个案例,经过初选、196体育app官网复选及终选答辩,最终评选出10个优秀案例予以表彰,集中展示金融科技应用和发展的前沿趋势。
平安银行数字投行围绕生态圈客群生命周期需求,提供综合创新金融产品和服务,通过“商行+投行+投资+产业”的产业互联新模式,形成“发展有政策、创业有载体、服务有平台、融资有渠道、成长有梯队”的中小企业发展格局,为科技创新高质量发展提供坚实保障。196体育app官网
党的二十大报告指出,高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务,必须坚持科技是第一生产力、人才是第一资源、创新是第一动力,深入实施科教兴国战略、人才强国战略196体育平台首页、创新驱动发展战略。科创企业已成为实体经济发展的生力军,稳经济、稳增长、稳就业的中坚力量,同时又具有“两高一轻”即高技术投入、高人才投入、轻资产的先天特点,容易被融资难、融资贵的问题掣肘。
相比于传统企业而言,科创企业在技术、产品研发上投入更多,且周期较长,资金回收较慢,需要更具开放性的金融体系,获得充足的资金供给;在股权融资方面,存在信息不对称、需求难匹配等问题;在债权融资方面,科创中小微企业盈利数据并不一定亮眼,也没有如厂房、设备等传统抵押物,很难达到金融机构的融资要求。
为此,平安银行充分梳理平安集团、政府机构、投资机构(PE/VC)196体育平台首页、产学研机构等的资源和优势,发挥平安集团金融+科技能力,构建“数字投行”生态圈,整合股权投资与商业银行业务,为广大科创企业提供全面有效的服务。
一是基于平安集团的综合金融优势,协同集团专业子公司,为科创企业提供一站式的“综合金融+科技服务”。196体育app官网如,在落地投贷联动服务过程中,联动私行客户的资金以及平安投资相关子公司等进行股权投资,快速串联相关能力,赋能科创生态圈。
二是发挥资源优势联通产业和资本,建立科创企业与投资机构交流的平台,通过举办产业私享会、项目路演等形式,为投资机构找项目、为科创企业找资金。目前已为超过100家科创企业提供了交流机会,覆盖生物医疗、航天航空、高端制造等主流赛道,与投资机构、科创企业、科研机构、政府机构形成了良好的互动关系。
为更好支持科创企业发展,平安银行持续投入,结合研发及自身行业积累,自研数字投资系统、企业成长性评估系统,并创新性地通过系统输出,切入与投资机构、科创企业等客群的合作。
数字投资系统围绕私募股权基金募、投、管、退全生命周期,构建线上化管理系统,赋能客户数字化经营,目前已接入平安银行数字财资系统,为客户输出业财一体化服务,更能通过企业成长性评估系统助力PE/VC投前项目筛选、政府梯度培育。
企业成长性评估系统依托行内外海量底层数据,及平安银行大数据能力和行内外超过50位资深专家的意见,采用AHP科学评分模型,从经营稳定性、技术先进性、国家认可度、资本认可度、人才建设力五个维度、共计超过30个模型参数综合评价企业成长性,为客户提供精准的企业画像与科学的成长性评分。
目前,借助行内外科技资源,数字投行对一级股权市场数据进行整合分析,实现对私募股权基金参与机构的精准画像,形成平安银行独有的三大数据库,即LP库(资金方)、GP库(投资方)和企业库(项目方)。截至目前,已入库7800多家LP,800多家GP,300多家投资谱系、200多个在融项目。
自数字投行推出以来,平安银行已与超过200家的头部市场化投资机构、30个以上地方政府搭建合作关系,为超过1200家中小企业提供金融服务。未来,平安银行将持续提升综合金融实力与科技实力,通过数字投行持续为实体经济发展注入金融“活水”。